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      泛華MDRT李玉霞:緊跟時代風向,實現財富規劃新夢想!

      發布時間:2022-06-01 瀏覽數:

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      FRP養老規劃師、10年銀行管理、17年保險行政管理及團隊管理、2019-2021河北泛華十大杰出團隊長、2020年泛華集團全面金融明星、2022年MDRT會員、泛華華尊俱樂部六星會員
       
       
            宏觀經濟環境的變化,消費者日益個性化復雜化的保險需求,長壽時代人口紅利的消失,大數據時代對傳統營銷模式的顛覆,要求保險從業者必須多維度與時俱進,加快更新個人知識圖庫,開啟深層次變革,才能不被時代拋棄。泛華李玉霞緊隨時代的步伐,以領頭羊的姿態,帶領團隊謀求進階升級,以終身壽+保險金信托的服務模式為切入口,迎接保險新時代!
       
      一、洞察趨勢,開啟泛華創業路
       
            回顧自己選擇從事保險行業的心路歷程,李玉霞說,人人都有自己的理想和目標,只要理想之火夠熱烈,目標終會達成。
       
            她是一個渴望突破的人,一直將“突破自我”作為自己的人生信條。歷經10年銀行管理、17年保險行政管理經驗,溫水燙青蛙的生活讓一直爭氣好強的她質問自己,難道就要一直這樣下去嗎?于是她開始思考“未來的路在何方?”
       
       
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            在為事業規劃的時候,她絕對不是莽撞的,近30年的金融從業經驗讓她深窺保險大趨勢,她認為,保險行業擁有廣闊的前景,未來的保險發展將擁抱家庭資產配置,以“保險+財富”的形態、多樣化的保險產品和服務,打破現在固定收益的模式,以滿足客戶全生命周期的財富管理需求。
                                                     
            2019年,她開始尋找一條跑道,安放這顆天生不安分的心。直到遇見泛華,李玉霞敏感地洞察到,泛華擁有“全面金融”+“精英創業”的基因。一顆希望的種子在她的心里生根發芽,隨著越來越多的泛華訊息進入到她的視野,她清晰地意識到,那份契合她的職業訴求和對保險行業的判斷的職業,就在泛華!她毅然加入泛華,開啟一條全面財富配置之路。
       
            加入泛華創業后,僅僅3個月零5天即沖創成功達成二級創業團隊,2020年晉升三級創業團隊,2021年晉升四級創業團隊,個人業績連續三年均在百萬標保以上,年年達成全球壽險精英最高盛會的榮譽獎項“MDRT美國百萬圓桌論壇會員”。
       
       
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            問及成功的秘籍,李玉霞坦言,“專業是贏得客戶信任的內核力量”。盡管有近30年的金融從業背景,她依然把學習財富規劃知識、吃透產品條款作為日常學習的基礎,站在客戶的角度考慮問題,想客戶之所想,急客戶之所急,用專業精深的風險規劃思維,為客戶提供全生命周期的家庭風險規劃。正是基于這一份專業促使李玉霞節節攀升。于她而言,這一份成績源自于客戶的至高認可和信任,也進一步激勵她朝著“以客戶為中心”的路繼續前進。
       
      二、脫胎換骨,走精英團隊之道
       
            在大財富管理風口下,李玉霞敏銳地覺察到,中高收入人群對于財富管理服務的需求勢必快速增長,而保險在風險保障、長期資產保值增值、財富傳承方面的獨特作用將在各類金融產品中得以凸顯。她是這樣說的:“‘高端客戶+專業服務團隊’已然成為所有壽險從業者夢寐以求的黃金組合。”
       
            李玉霞認為,未來的保險市場不缺產品供應端,缺的是全生命周期的服務端,唯有“優質的服務技能+整合資源的能力”才能提升客戶的信任度和依賴性,使得客戶不僅有良好的體驗感,又有實實在在的服務利益。
       
       
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            2021年,泛華提出“專業化、職業化、精英化、數字化”的戰略轉型,李玉霞緊跟集團的步伐,對團隊實行分層級管理,帶領團隊成員進行思維升階,正確引導團隊實現展業思維模式的轉變,一致地向“提供高端的家庭資產配置服務”的路線邁進。
       
            “學優秀的別人,做最優的自己”,這是李玉霞團隊的學習格言。除了學習專業知識,她也會積極創造條件并鼓勵組員們參加泛華FOC、FRP培訓課程、高峰論壇、MDRT特訓營以及行業知名大咖的金融課程,讓團隊脫胎換骨,開闊眼界,放大格局,從而獲得不斷的成長。歷經一年多的時間,如今李玉霞的團隊,漸漸走上高端高質的專業化發展道路。
       
       
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            正所謂同心者同路,專業化的團隊能夠吸引到同樣優秀的同路人,越來越多的行業優秀從業者、精英加入李玉霞團隊,以資產風險隔離為切入口,為客戶帶去全生命周期的財富規劃服務。團隊大單業績也因此出現了井噴現象,大單比例達到30%以上。
       
       
      三、創新模式,緊跟趨勢之風
       
            隨著人口結構的變化,長壽時代將成為常態,人們的需求也將面臨調整與重構。今年,泛華順勢而為,加速推出“保險金信托”服務模式,旨在從單一的保險產品銷售者向“保險+財富”解決方案的綜合提供商轉型。
       
            處于業務一線的李玉霞深有感觸,她說“近年來,在業務一線能夠明顯感受到,年金險、終身壽等此類理財型保險銷售超預期,老百姓更青睞儲蓄型保險,而背后的深層原因是低利率、零利率,甚至負利率,這已經成為人們的關注點。與此同時,共同富裕的社會大環境下,高凈值人群的保障需求、財富傳承等需求崛起,保險金信托更是高凈值人事不可缺少金融工具。”
       
            為應對新趨勢和新需求,借助泛華優秀平臺乘勢騰飛,李玉霞帶領團隊朝“增額終身壽+保險金信托”的方向出力。李玉霞團隊善于為客戶提供長壽、健康和富足“三大閉環”的養老規劃。近兩年,整個團隊每年增額終身壽規模保費超仟萬元。自去年,他們又通過多階梯的培訓體系,多形式的行銷方式,多視野的思維提升,將增額終身壽和保險金信托聯結起來,以解決高凈值家庭的財富管理需求。”
       
            “近2年,我成功幫助幾十位客戶安排了財富規劃,包括未來養老資源的鎖定。如今,我感覺每天都在做有價值的自己!”李玉霞如是說。談到近期的保單促成,李玉霞如數家珍,有配置3年交,年交400萬增額終身壽以解決財富傳承問題的高客;有為小孩配置10年交、年交30萬增額終身壽以解決小孩教育金的高客……
       
            緊跟趨勢之風,利用“增額終身壽+保險金信托”模式,相信李玉霞團隊的未來將會一片光明。
       
       
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            人們常說,未來你將成為什么樣的人,是看這5年你跟誰在一起,看過哪些書,聽過哪些課。李玉霞相信,“在泛華,與一群有著共同價值觀的伙伴前行,一起站在巨人肩膀上,不斷提升自己的資商、法商、稅商、企商,幫助客戶有效守富,有序傳富;不問前程,做正確的事,時間就是答案!”
       

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