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      錨定高凈值人群 泛華打造“保險金信托”高客服務模式

      發布時間:2022-01-25 瀏覽數:

       
            新冠肺炎疫情沖擊疊加經濟下行壓力使得保險金信托業務逐漸升溫,我國高凈值人群在隔離經營風險、養老、健康和財產傳承方面的保險需求正在釋放。近日,《中國銀行保險報》獲悉,泛華控股集團“保險金信托”高客服務模式成效凸顯,為越來越多高凈值客戶提供專業化財富管理保障。
       
       
          《胡潤百富2021中國高凈值人群家族安全報告》顯示,中國擁有千萬人民幣家庭凈資產的“高凈值家庭”有202萬戶;擁有億元人民幣家庭凈資產的“超高凈值家庭”數量達到13萬戶;擁有億元人民幣可投資資產的“超高凈值家庭”有7.7萬戶。
       
       
            隨著我國高凈值人群不斷增多,其財富管理及傳承需求也日益迫切?!吨袊kU金信托可持續發展之道(2021)——渠道深度洞察報告》(以下簡稱《報告》)顯示,國內客戶對保險金信托的需求持續增強。近七成的調研對象稱,有客戶主動向其詢問過保險金信托,其中近一半的客戶多次表示對保險金信托感興趣,希望設立保險金信托。
       
       
            正是因為有強烈的市場需求,保險金信托市場的未來發展空間可謂非常廣闊。
       
       
            此外,近兩年保險公司保費增長乏力已成為行業頭號難題。數據顯示,2021年,中國人壽、太平洋壽險、新華保險、人保壽險的保費增速分別為1.2%、0.6%、2.5%、0.7%。比起幾年前雙位數的增長,2021年壽險公司保費增速普遍較低。2021年上半年70家人身險公司實現新單保費6860億元,同比減少9.6%,新單銷售持續萎靡。
       
       
            因此,從短期看,壽險行業轉型尚未突破、新單保費增長乏力,負債端保費增長動能仍然有限。
       
       
           “在這樣的大背景下,保險行業急需尋求新的價值增長點,而保險金信托則無疑拓展了其增值服務的邊界。” 泛華控股集團董事長、首席執行官胡義南表示,保險金信托具備的財富傳承、風險隔離、私密便捷、稅務籌劃等特點能夠較好地滿足高凈值客群的財富管理及傳承需求。因其對專業化人才要求高,與旺盛的市場需求分化鮮明?!秷蟾妗凤@示,能成功協助客戶提供并設立保險金信托經驗的對象不足30%,推廣保險金信托的潛力尚未充分開發。
       
       
            因此,泛華錨定高凈值人群,傾力打造“保險金信托”高客服務模式,圍繞MDRT、10萬P人員及泛華華尊俱樂部等標準在內的“萬人”精英隊伍,依托專業化、職業化優勢,全方位賦能專業化人才,包括制度賦能、培訓賦能、科技賦能等,“多管齊下”為市場培養一批專業知識扎實、持續學習持續進步、有能力為高凈值人群提供保險金信托服務解決方案的人才,以達到一站式服務高凈值客戶,引導和挖掘客戶新需求,提供全方位的“保險+信托”高客服務方案。
       
       
            據了解,泛華于2020年開始布局“保險金信托”服務,2021年正式開啟賽道,進行專業化建設,依托專業化、定制化服務,全年完成百件大保單,保費規模達到近2.93億元。2022年加速進程,大規模推進“保險金信托”服務,僅1月份就以48張“保險金信托”服務大單撬動1.56億保費規模落地。
       
       
            據悉,2021年,泛華已啟動了“專業化、職業化、數字化、開放平臺”的戰略升級。泛華表示, “保險金信托”服務模式是泛華專業化新標簽的體現之一,將傾力把“保險金信托”服務模式打造成泛華新戰略中的獨特一環。同時,泛華希望保險代理人能夠依托泛華平臺,實現職業化、專業化發展,更好地迎接行業新的發展趨勢。
       
       
       
      轉載自:中國銀行保險報
      http://www.cbimc.cn/content/2022-01/24/content_456164.html

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